Специальные игры, которые исключены из бонусной игры:
Eastern Way Tech B.V (“Esportsbet” или “Компания”) - это компания, зарегистрированная в соответствии с законодательством Кюрасао, которая была основана в 2021 году и управляет онлайн-казино https://esportsbet .ввод-вывод по лицензии 365/JAZ, выданной поставщиком игровых услуг. В настоящее время Esportsbet поддерживает пользователей более чем в 230 странах по всему миру.
В рамках своей глобальной деятельности Esportsbet установила меры по соблюдению требований, соизмеримые с ее услугами и продуктами, которые разумно разработаны для предотвращения и выявления незаконной деятельности на ее платформе. Такие меры включают в себя регистрацию и проверку соответствия требованиям своих клиентов, а также контроль на основе действий по транзакциям.
Esportsbet не является финансовым учреждением по смыслу применимого законодательства Кюрасао и, соответственно, непосредственно не подпадает под действие законов и постановлений, применимых к определенным финансовым учреждениям, поставщикам денежных переводов или услуг виртуальных активов. Однако, в соответствии с Правилами 2016 года по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (“ПОД/ФТ”), применимыми к юрисдикции Кюрасао, предоставленными Советом по контролю за азартными играми Кюрасао, Esportsbet прямо запрещает и отклоняет использование продуктов Esportsbet для любой формы незаконной деятельности, включая отмывание денег, финансирование терроризма или нарушения торговых санкций в соответствии с различными национальными законами, постановлениями и нормами по борьбе с отмыванием денег (“AML”). Esportsbet продолжает отслеживать параметры установления норм, обнародованные Целевой группой по финансовым мероприятиям (“FATF”) и некоторыми игровыми торговыми группами в дополнение к Совету по контролю за азартными играми Кюрасао, и предпримет необходимые действия, которые сочтет целесообразными с учетом изменений в законодательстве.
Намерение Esportsbet состоит в том, чтобы следовать лучшим мировым практикам в защите от использования продуктов Esportsbet для содействия такой деятельности. Эти передовые методы включают:
Принятие письменной политики, а также процедур и средств контроля, разумно разработанных для защиты от отмывания денег, финансирования терроризма и нарушений торговых санкций;
Там, где это уместно, назначение сотрудника по соблюдению требований для надзора за внедрением политики, процедур и средств контроля;
Обеспечение соответствующего образования и профессиональной подготовки соответствующего персонала; и
Независимые обзоры, мониторинг и поддержание в рабочем состоянии политики, процедур и средств контроля.
В отрасли широко используются следующие определенные термины:
Отмывание денег: Процесс получения доходов, полученных незаконным путем, представляется законным. Этот процесс обычно разбивается на три этапа: размещение, наслоение и интеграция.
Размещение: Процесс размещения незаконных доходов в традиционных финансовых учреждениях посредством депозитов или другими способами.
Многослойность: процесс отделения доходов от преступной деятельности от их происхождения путем использования слоев сложных финансовых операций, таких как конвертация наличных в дорожные чеки, денежные переводы, банковские переводы по безналичному расчету, аккредитивы, акции, облигации или приобретение активов.
Интеграция: Использование явно законных транзакций для маскировки незаконных доходов, позволяющих вернуть отмытые средства преступнику; возвращение чистых денег в нормальное использование.
Подозрительная активность: Деятельность, осуществляемая пользователем или непользователем с использованием учреждения, при наличии признаков того, что лица, участвующие в транзакции, могут делать это в мошеннических или незаконных целях.
Санкции: Санкции - это действия, проводимые международным сообществом с целью запрещения или ограничения деятельности объекта санкций.Например, они используются:
Поощрять изменение поведения целевой страны или режима;
Оказывать давление на целевую страну с целью достижения поставленных целей;
В качестве инструмента принуждения, когда международный мир и безопасность находятся под угрозой, а дипломатические усилия терпят неудачу; или
Предотвращать и пресекать финансирование террористов или террористических актов.
Esportsbet назначила главного специалиста по комплаенсу (“CCO”), который отвечает за координацию реализации политики AML и программной политики. В обязанности главного специалиста по комплаенсу также входит разработка инициатив в области борьбы с отмыванием денег, работа с другими владельцами киберспортивных ставок по пересмотру политики в области борьбы с отмыванием денег, оценка новых нормативных требований и расследование потенциально подозрительной или необычной деятельности. Esportsbet также регулярно проводит обучение по борьбе с отмыванием денег для всех своих сотрудников.
Esportsbet будет применять надлежащую проверку пользователей и меры постоянного мониторинга, требуемые законом. Esportsbet приложит все усилия, чтобы пользователи не занимались незаконной или иным образом несанкционированной деятельностью. Esportsbet использует комбинацию своих соглашений о разработке программного обеспечения и других соглашений об обслуживании, которые применяются с помощью внутренних операционных функций для обеспечения соответствия применимому законодательству.
Esportsbet внедрила CDD, основанный на оценке рисков, чтобы позволить Esportsbet понять природу и цель взаимодействия пользователей с платформой Esportsbet для разработки профиля рисков клиентов. Для этого Esportsbet собирает определенную документальную и недокументарную информацию при открытии учетной записи, соответствующую характеру учетной записи и услугам, которые предлагает Esportsbet. Esportsbet поддерживает разные CDD для разных учетных записей и сервисов.
Например, CDD требует, чтобы пользователи проходили через программу идентификации клиентов Esportsbet (“CIP”). CIP состоит из процедур для:
Сбор базовой информации (например, адрес кошелька, адрес электронной почты, имя и фамилия, d.o.b) при создании учетной записи через портал регистрации пользователей Esportsbet;
Мониторинг профиля рисков, связанного с базовым криптовалютным кошельком, используемым для пополнения учетной записи пользователя;
Ведение записей информации, используемой для идентификации пользователя; и
Определение того, фигурирует ли пользователь в каком-либо списке известных или подозреваемых террористов или террористических организаций, предоставленном финансовым учреждениям, на основе вышеуказанной информации.
Вышеуказанные шаги реализуются с использованием следующих мер:
Подтверждение личности и возраста . Сторонний поставщик услуг поддержит способность EsportsBet определять законность идентификационной информации, других предоставленных материалов или информации KYC, и подтвердит, что пользователь является допустимым. Поставщик услуг также подтвердит, что пользователь, по всей видимости, не находится в юрисдикции, подпадающей под всеобъемлющие санкции или иным образом запрещенной, и выполнит поиск в глобальных списках санкций, чтобы подтвердить, что пользователь не фигурирует в них, используя регистрационную информацию, такую как адреса кошельков.
Информация о клиентах . Esportsbet будет собирать информацию о каждом пользователе, чтобы сформировать обоснованное убеждение в том, что Esportsbet знает личность своих пользователей в соответствии с профилем риска пользователя. Например, Esportsbet может собирать такие данные, как адрес кошелька, имя, адрес проживания, страна, дата рождения или почтовый индекс (совместно именуемые “Информация KYC”). Esportsbet соберет любую из вышеуказанных сведений KYC до выдачи пользователям адреса для пополнения счета Esportsbet (например, QR-кода). В настоящее время Esportsbet не допускает пользователей, которые не являются физическими лицами. Esportsbet может, по своему собственному описанию, полагаться на выполнение другим заведением некоторых или всех элементов нашего CIP.
Геоблокировка для запрещенных юрисдикций . Esportsbet потребует от контрактных клиентов подтверждения того, что из-за геоблокировки на основе IP-адресов никакие игровые сервисы не будут предлагаться в странах, где такая деятельность запрещена.
Договорные запреты на регистрацию пользователей из запрещенных юрисдикций . При регистрации пользователи уведомляются о том, что Esportsbet не предлагает услуги в юрисдикциях с ограниченным доступом. Политика Esportsbet по ограничению активности пользователей основана на сочетании ее стандартов в области рисков, предотвращения мошенничества и борьбы с отмыванием денег, а также любых оценок, связанных с допустимостью ее услуг в определенных юрисдикциях.
ESPORTSBET ТАКЖЕ ЗАПРОСИТ У ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ ПОДТВЕРЖДАЮЩУЮ ДОКУМЕНТАЦИЮ KYC, КОГДА СУММА ДЕПОЗИТОВ ИЛИ СНЯТИЯ СРЕДСТВ ДОСТИГНЕТ 3000 ДОЛЛАРОВ США.
Esportsbet осуществляет постоянный мониторинг своих пользователей с целью выявления любого поведения или показателей, которые могут вызвать подозрения в отношении практики отмывания денег и финансирования терроризма. С этой целью Esportsbet внедрила набор индикаторов "красных флажков", которые помогают ей определять такое поведение и требуют от Esportsbet дальнейших действий по оценке информации о клиентах.
Всякий раз, когда срабатывает один из этих красных флажков, учетная запись пользователя будет заблокирована, и Esportsbet проведет усиленную проверку. Считается, что усиленная проверка KYC в соответствии с настоящей политикой включает, но не ограничивается предоставлением:
Полное юридическое наименование;
Страна гражданства;
Постоянный адрес (который для физического лица должен быть адресом проживания или места работы, а для юридического лица - основным местом ведения бизнеса, местным офисом или другим физическим местоположением);
Идентификационный номер (либо идентификационный номер налогоплательщика, либо, если недоступен, номер паспорта и страна выдачи, номер удостоверения личности иностранца или номер и страна выдачи другого государственного документа, подтверждающего гражданство или место жительства и снабженного фотографией или аналогичной гарантией);
Документ, удостоверяющий личность; и
Источник средств и источник богатства.
Esportsbet может использовать сторонних поставщиков услуг для проверки любой из вышеуказанных сведений, если это необходимо для установления разумной основы для установления истинной личности пользователя, если действия пользователя оправдывают такие действия.
Esportsbet не примет и заблокирует пользователей, которые:
Не предоставляйте идентификационную информацию, запрошенную Esportsbet;
Предоставить поддельные документы, удостоверяющие личность;
Попробуйте использовать различные средства, чтобы обмануть относительно их местоположения;
Находятся в ограниченных или запрещенных юрисдикциях; или
Подпадают под действие санкций Соединенных Штатов, Европейского союза или других глобальных санкций или контрольных списков;
Вы зависимы от азартных игр или имеете проблемы с психическим здоровьем;
Источником его средств являются источники происхождения или биржи в юрисдикциях с ограниченным доступом;
Esportsbet оставляет за собой право блокировать и временно отстранять игрока по любым другим причинам по собственному усмотрению
выявление необычной активности с помощью методов идентификации может включать идентификацию сотрудников и клиентов, запросы правоохранительных органов, другие обращения или отчеты систем мониторинга транзакций и наблюдения; а
также управление оповещениями, которое фокусируется на процессах, используемых для расследования, оценки и документирования выявленной необычной или потенциально подозрительной активности.
Мониторинг транзакций в санкционированных или запрещенных юрисдикциях . Esportsbet может по своему разумному усмотрению предъявлять определенные требования к должной осмотрительности при выводе средств с баланса пользователя. В настоящее время Esportsbet проводит комбинацию ручных и автоматизированных процессов мониторинга транзакций для выявления поведения “красных флажков”. В случае выявления такого поведения, указывающего на "красный флаг", Esportsbet может отказать в обработке любых попыток вывода средств или в сборе дополнительной информации от получателя. Esportsbet будет и далее стремиться ограничить любые попытки пополнения учетной записи пользователя из запрещенных юрисдикций (которые указаны в раскрываемой информации о пользователях Esportsbet и время от времени обновляются внутри компании), если связанный адрес кошелька указывает на то, что пользователь или средства пользователя находятся в такой запрещенной юрисдикции. Например, Esportsbet может запретить пользователю пополнять свой аккаунт Esportsbet с помощью известного биржевого кошелька, базирующегося в США, поскольку такие активы указывают на то, что пользователь является гражданином США. Пользователи будут иметь возможность опровергнуть любую приостановку с помощью дополнительной информации в рамках постоянного мониторинга транзакций Esportsbet и стандартов должной осмотрительности пользователей.
Порог вывода средств KYC. Кроме того, и независимо друг от друга, каждая учетная запись, где бы или с кем бы она ни была связана, будет приостановлена до проведения надлежащей проверки KYC, как только эта учетная запись достигнет порога вывода средств, зависящего от характеристики риска учетной записи в течение срока действия учетной записи.
В дополнение к вышеупомянутым процедурам контроля, Esportsbet также внедрила следующие процедуры в дополнение к своим процедурам "Знай своего клиента" и текущему мониторингу:
Обнаружение уклонения от уплаты запрета . Кроме того, Esportsbet будет использовать программное обеспечение стороннего поставщика услуг, предназначенное для обнаружения использования одним пользователем нескольких учетных записей. Это программное обеспечение основано на обнаружении связей между одними и теми же устройствами, используемыми для доступа к нескольким учетным записям. Такие случаи будут рассматриваться в каждом конкретном случае, в зависимости от предполагаемого уровня риска. В таких случаях от пользователя может потребоваться объяснить свою методологию и цель использования платформы. Аккаунты Esportsbet пополняются пользователями, использующими локальные (не связанные с хранением) или размещенные (связанные с хранением) кошельки. В дополнение к проверке Chainalysis, Esportsbet отслеживает активность пользователей на платформе Esportsbet, и любые снятия средств должны соответствовать процедурам проверки Esportsbet и ее стороннего поставщика услуг. Esportsbet также запрещает одноранговые переводы учетных записей в рамках инфраструктуры платформы Esportsbet. Любые попытки обойти это ограничение будут расцениваться как сигнал тревоги.
Мониторинг часовых поясов. Esportsbet внедрила систему контроля часовых поясов, которая определяет информацию об устройстве пользователя и сопоставляет ее с ограниченной юрисдикцией, чтобы понять, пытаются ли они использовать программное обеспечение для определения местоположения, чтобы скрыть юрисдикции, из которых они подключаются.
Обзор продуктов и услуг. Esportsbet установит дополнительные процедуры, чтобы избежать содействия попыткам пользователей использовать платформу Esportsbet. У Esportsbet есть надежный набор удобных для пользователя условий, которые пользователи подтверждают, чтобы использовать платформу Esportsbet. Esportsbet установит определенные дополнительные меры предосторожности, чтобы снизить риск такого неправильного использования. Например, Esportsbet может устанавливать политики или процедуры для ограничения того, какие пользовательские ресурсы могут быть подключены к платформе Esportsbet. Esportsbet перечисляет активы, доступные для использования на платформе Esportsbet. Esportsbet не разрешает использование технологий, повышающих анонимность, таких как микшеры, тумблеры или определенные монеты и токены. Если Esportsbet станет известно, что на платформе Esportsbet используется технология, повышающая анонимность, Esportsbet запретит такое использование.
Управление поставщиками. Esportsbet работает с авторитетными сторонними поставщиками услуг в рамках своей инфраструктуры соответствия требованиям. Esportsbet будет периодически оценивать надежность своих ключевых сторонних поставщиков услуг, чтобы определить, требуются ли дополнительные услуги, не выполняет ли сторонний поставщик услуг свои договорные обязательства или необходимы ли другие корректирующие действия для соблюдения Esportsbet настоящей политики. Esportsbet может запросить информацию у любого стороннего поставщика услуг в рамках процесса проверки поставщика.
Инновация в области соответствия требованиям . В дополнение к управлению поставщиками, Esportsbet будет постоянно отслеживать любые механизмы недокументированного соответствия, чтобы определить их жизнеспособность для программы Esportsbet. Esportsbet может проводить тестовые или пробные программы на ограниченной основе с такими поставщиками, отвечающими требованиям, чтобы определить эффективность таких программ. Встроенные в блокчейн инструменты обеспечения соответствия включают в себя службы предотвращения мошенничества, сетевых поставщиков KYC и другие инструменты, разработанные с учетом технологических особенностей, связанных с блокчейн-платформами.
Esportsbet, при содействии своего юрисконсульта и под надзором своего генерального директора, может периодически проводить обучение сотрудников по вопросам борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и соблюдением торговых санкций, если сочтет это целесообразным.
Esportsbet обязана сообщать о любых необычных или подозрительных транзакциях в соответствии с Национальным постановлением. Клиенты, которые идентифицированы как находящиеся в санкционном списке, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма или другой преступной деятельностью, будут сообщены регулирующему органу как о подозрительной деятельности.