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Eastern Way Tech B.V (“Esportsbet” ou a “Empresa”) é uma empresa constituída sob a Lei de Curaçao que foi estabelecida em 2021 e opera o cassino online https://esportsbet.io sob a licença 365/JAZ emitida pelo Gaming Service Provider. Atualmente, a Esportsbet oferece suporte a usuários em mais de 230 países no mundo todo.
Como parte de suas operações globais, a Esportsbet estabeleceu medidas de conformidade compatíveis com seus serviços e produtos que são razoavelmente projetados para impedir e detectar atividades ilícitas em sua plataforma. Tais medidas incluem avaliações de integração e conformidade de seus clientes e controles baseados em ações de transações.
A Esportsbet não é uma instituição financeira de acordo com a lei aplicável de Curaçao e, portanto, não está diretamente sujeita aos estatutos e regulamentos aplicáveis a certas instituições financeiras, transferência de dinheiro ou provedores de serviços de ativos virtuais. Contudo, de acordo com os Regulamentos de 2016 para Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (“ AML/CFT ”) aplicáveis à jurisdição de Curaçao, conforme estabelecido pelo Conselho de Controle de Jogos de Curaçao, a Esportsbet proíbe e rejeita expressamente o uso de produtos da Esportsbet para qualquer forma de atividade ilícita, incluindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou violações de sanções comerciais, de acordo com várias leis, regulamentos e normas nacionais antilavagem de dinheiro (“ AML ”). A Esportsbet continua monitorando os parâmetros de definição de normas promulgados pela Grupo de Ação Financeira Internacional (“ FATF ”) e certos grupos comerciais de jogos, além do Conselho de Controle de Jogos de Curaçao e tomará as medidas necessárias conforme julgar apropriado para refletir as mudanças na lei.
A intenção da Esportsbet é seguir as melhores práticas globais na proteção contra produtos da Esportsbet sendo usados para facilitar tais atividades. Essas melhores práticas incluem:
Adoção de uma política escrita, procedimentos e controles, razoavelmente projetados para proteger contra lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e violações de sanções comerciais;
Quando apropriado, designação de um responsável pela conformidade para supervisionar a implementação da política, procedimentos e controles;
Fornecimento de educação e treinamento relacionados ao pessoal relevante; e
Revisões independentes, monitoramento e manutenção da política, procedimentos e controles.
Os seguintes termos definidos são amplamente utilizados na indústria:
Lavagem de dinheiro: O processo de fazer receitas obtidas ilegalmente parecer legal. Esse processo geralmente é dividido em três etapas: colocação, camadas e integração.
Colocação: O processo de colocação de receitas ilegais em instituições financeiras tradicionais, por meio de depósitos ou outros meios.
Camadas: O processo de separar os rendimentos da atividade criminosa de sua origem por meio do uso de camadas de transações financeiras complexas, como a conversão de dinheiro em cheques de viagem, ordens de pagamento, transferências eletrônicas, cartas de crédito, ações, títulos ou compra de ativos.
Integração: Usar transações aparentemente legítimas para disfarçar os lucros ilícitos, permitindo que os fundos lavados sejam distribuídos de volta ao criminoso; integrando o dinheiro agora limpo de volta ao uso normal.
Atividade Suspeita: Atividade realizada por usuário ou não usuário utilizando a instituição onde há indícios de que as pessoas envolvidas na transação podem estar fazendo isso para fins fraudulentos ou ilícitos.
Sanções: Sanções são atividades conduzidas pela comunidade internacional para proibir ou restringir atividades do alvo das sanções. Por exemplo, elas são usadas para:
Incentivar uma mudança de comportamento para um país ou regime alvo;
Exercer pressão sobre um país-alvo para cumprir os objetivos estabelecidos;
Como uma ferramenta de imposição quando a paz e a segurança internacionais estiverem ameaçadas e os esforços diplomáticos falharem; ou
Para prevenir e reprimir o financiamento de terroristas ou atos terroristas.
A Esportsbet nomeou um Diretor de Conformidade (“ CCO ”) que é responsável por coordenar a implementação da Política AML e do programa de políticas. As funções do Diretor de Conformidade também incluem o desenvolvimento de iniciativas AML, trabalhar com outros titulares da Esportsbet para revisar a política AML, avaliar novos requisitos regulatórios e investigar atividades potencialmente suspeitas ou incomuns. A Esportsbet também oferece treinamento AML para todos os seus funcionários regularmente.
A Esportsbet aplicará a devida diligência do usuário e as medidas de monitoramento contínuo exigidas por lei. A Esportsbet se esforçará para impedir que os usuários se envolvam em atividades ilícitas ou não autorizadas. A Esportsbet usa uma combinação de desenvolvimento de software e outros contratos de serviço, que são aplicados por meio de recursos operacionais internos para garantir que esteja em conformidade com a lei aplicável.
A Esportsbet adotou um CDD baseado em risco para permitir que a Esportsbet entenda a natureza e o propósito do relacionamento do usuário com a plataforma Esportsbet para desenvolver um perfil de risco do cliente. Para fazer isso, a Esportsbet coleta certas informações documentais e não documentais na abertura da conta de acordo com a natureza do tipo de conta e serviços que a Esportsbet oferece. A Esportsbet mantém diferentes CDD para diferentes contas e serviços.
Por exemplo, o CDD exige que os usuários passem pelo programa de identificação do cliente da Esportsbet (“ CIP ”). O CIP consiste em procedimentos para:
Coletar informações básicas (por exemplo, endereço da carteira, endereço de e-mail, nome e sobrenome, data de nascimento) na criação da conta por meio do portal de integração do usuário da Esportsbet;
Monitorar o perfil de risco associado à carteira de criptomoeda subjacente usada para financiar a conta do usuário;
Manter registros das informações utilizadas para identificar o usuário; e
Determinar se um usuário aparece em qualquer lista de terroristas conhecidos ou suspeitos ou organizações terroristas fornecida às instituições financeiras com base nas informações acima.
As etapas acima são operacionalizadas usando as seguintes medidas:
Verificação de Identidade e Idade . Um provedor de serviços terceirizado apoiará a capacidade da EsportsBet de determinar a legitimidade das informações de identificação, outros materiais KYC ou informações fornecidas e confirmará que o usuário é permitido. O provedor de serviços também confirmará que o usuário não parece estar localizado em uma jurisdição amplamente sancionada ou proibida e pesquisará listas de sanções globais para confirmar que o usuário não aparece nelas usando informações de integração, como endereços de carteira.
Informação ao Cliente . A Esportsbet coletará detalhes de cada usuário para formar uma crença razoável de que a Esportsbet conhece a identidade de seus usuários de acordo com o perfil de risco do usuário. Por exemplo, a Esportsbet pode coletar detalhes como endereço da carteira, nome, endereço, país, data de nascimento ou código postal (coletivamente, “Informações KYC”). A Esportsbet coletará qualquer uma das informações KYC acima antes de emitir um endereço de financiamento da Esportsbet (por exemplo, código QR) para os usuários. Atualmente, a Esportsbet não permite usuários que não sejam pessoas físicas. A Esportsbet pode, por sua própria descrição, contar com a execução por outra instituição de alguns ou de todos os elementos de nosso CIP.
Bloqueio geográfico para jurisdições proibidas . A Esportsbet exigirá certificações contratuais do cliente de que, por meio do bloqueio geográfico baseado em endereço IP, nenhum serviço de jogo será oferecido em países onde tal atividade não é permitida.
Proibições contratuais de integração de usuários de jurisdições proibidas. Os usuários são notificados na integração de que a Esportsbet não oferece serviços em jurisdições restritas. A política da Esportsbet em restringir a atividade do usuário decorre de uma combinação de seus padrões de risco, prevenção de fraude e AML, assim como quaisquer avaliações associadas à permissibilidade de seus serviços em determinadas jurisdições.
A ESPORTSBET TAMBÉM SOLICITARÁ A DOCUMENTAÇÃO KYC DE APOIO DOS USUÁRIOS QUANDO O USUÁRIO ALCANÇAR US$ 3.000 EM DEPÓSITOS OU SAQUES.
A Esportsbet realiza monitoramento contínuo de seus usuários para detectar quaisquer comportamentos ou indicadores que possam levantar suspeitas em relação a práticas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Para esse propósito, a Esportsbet implementou um conjunto de indicadores de bandeira vermelha que ajudam a determinar tais comportamentos e exigem mais ações da Esportsbet na avaliação das informações do cliente.
Sempre que uma dessas bandeiras vermelhas for acionada, a conta do usuário será suspensa e a Esportsbet buscará uma devida diligência aprimorada. Considera-se que a diligência KYC aprimorada sob esta política inclui, mas não se limita a, a provisão de:
Nome legal completo;
País de cidadania;
Endereço Permanente (que, para um indivíduo, deve ser um endereço residencial ou comercial e, para uma entidade, deve ser o principal local de negócios, escritório local ou outro local físico);
Número de identificação (número de identificação do contribuinte ou, se indisponível, número do passaporte e país de emissão, número da carteira de identidade de estrangeiro ou número e país de emissão de outro documento emitido pelo governo que comprove a nacionalidade ou residência e que ostente uma fotografia ou salvaguarda similar);
Documento de identificação; e
Fonte de fundos e fonte de riqueza.
A Esportsbet pode usar provedores de serviços terceirizados para verificar qualquer uma das informações acima conforme determinado para estabelecer uma base razoável para saber a verdadeira identidade do usuário onde a atividade do usuário justifica tal ação.
A Esportsbet não aceitará e bloqueará os usuários que:
Não fornecer as informações de identificação solicitadas pela Esportsbet;
Fornecer documentos de identificação falsos;
Tentar usar diferentes meios para enganar sobre sua localização;
São de jurisdições restritas ou proibidas; ou
Estejam sujeitos a sanções ou listas de vigilância dos Estados Unidos, União Europeia ou outras sanções globais;
São viciados em jogos ou têm problemas de saúde mental;
Sua fonte de recursos são originados ou permutados em jurisdições restritas;
A Esportsbet reserva-se o direito de bloquear e suspender o jogador por qualquer outro motivo em sua própria descrição
a identificação de atividades incomuns por meio de métodos de identificação pode incluir identificação de funcionários e clientes, consultas de aplicação da lei, outras referências ou relatórios do sistema de monitoramento de transações e vigilância; e
gerenciamento de alertas que se concentra nos processos usados para investigar, avaliar e documentar atividades incomuns ou potencialmente suspeitas identificadas.
Monitoramento de transações para jurisdições sancionadas ou proibidas . A Esportsbet pode, a seu critério razoável, impor certas solicitações de devida diligência na retirada do saldo do usuário. Atualmente, a Esportsbet conduz uma mistura de processos de monitoramento de transações manuais e automatizados para identificar o comportamento de “bandeira vermelha”. Quando tal comportamento de bandeira vermelha for identificado, a Esportsbet pode se recusar a processar qualquer tentativa de saque ou coletar informações adicionais do destinatário. A Esportsbet se esforçará ainda mais para limitar qualquer tentativa de financiamento da conta do usuário de jurisdições proibidas (que são identificadas nas divulgações do usuário da Esportsbet e atualizadas ocasionalmente internamente) onde o endereço da carteira associada indica que o usuário ou os fundos do usuário estão localizados em tal jurisdição proibida. Por exemplo, A Esportsbet pode proibir um usuário de financiar sua conta Esportsbet usando uma carteira de câmbio conhecida nos EUA, pois esses ativos indicam que o usuário é um cidadão dos EUA. Os usuários poderão refutar qualquer suspensão com informações adicionais como parte do monitoramento contínuo de transações e dos padrões de devida diligência do usuário da Esportsbet.
Limite de Retirada KYC. Além disso, e de forma independente, todas as contas, onde quer que estejam ou com quem estiverem associadas, serão suspensas até que ocorra uma diligência KYC adequada, uma vez que a conta atinja um limite de retirada dependente da caracterização de risco da conta ao longo da vida da conta.
Além dos procedimentos de controle mencionados acima, a Esportsbet também implementou os seguintes procedimentos para complementar seu conhecimento do cliente e os procedimentos de monitoramento contínuo:
Detecção de Evasão de Banimento . Além disso, a Esportsbet utilizará software de provedor de serviços de terceiros projetado para detectar o uso por um usuário de várias contas. Este software depende da detecção de links entre os mesmos dispositivos usados para acessar várias contas. Tais instâncias serão tratadas caso a caso, dependendo do nível de risco percebido. Nesses casos, um usuário pode ser solicitado a explicar sua metodologia e propósito de usar a plataforma. As contas da Esportsbet são financiadas por usuários que usam carteiras locais (sem custódia) ou hospedadas (custodial). Além de uma triagem Chainalysis, a Esportsbet monitora a atividade do usuário dentro da plataforma Esportsbet e quaisquer saques devem atender aos processos de verificação da Esportsbet e de seu provedor de serviços terceirizado. A Esportsbet proíbe ainda transferências de contas ponto a ponto dentro da infraestrutura da plataforma Esportsbet. Qualquer tentativa de contornar essa restrição será tratada como um sinal de alerta.
Monitoramento de fuso horário. A Esportsbet implementou controles de fuso horário que detectam as informações do dispositivo dos usuários e as cruzam com jurisdição restrita para entender se eles estão tentando usar o software de localização geográfica para ocultar as jurisdições de onde estão se conectando.
Revisão de Produtos e Serviços. A Esportsbet estabelecerá procedimentos adicionais para evitar facilitar as tentativas do usuário de explorar a plataforma Esportsbet. A Esportsbet tem um conjunto robusto de termos voltados para o usuário que os usuários atestam para utilizar a plataforma Esportsbet. A Esportsbet estabelecerá certas salvaguardas adicionais para mitigar o risco de tal uso indevido. Por exemplo, a Esportsbet pode estabelecer políticas ou procedimentos para limitar quais ativos do usuário podem ser integrados à plataforma Esportsbet. A Esportsbet lista os ativos disponíveis para uso na plataforma Esportsbet. A Esportsbet não permite o uso de tecnologias de aprimoramento do anonimato, como mixers, tumblers ou certas moedas e tokens. Quando a Esportsbet souber que uma tecnologia de aprimoramento do anonimato está sendo usada na plataforma Esportsbet, a Esportsbet proibirá tal uso.
Gestão de fornecedores. A Esportsbet trabalha com provedores de serviços terceirizados respeitáveis como parte de sua infraestrutura de conformidade. A Esportsbet avaliará periodicamente a força de seus principais provedores de serviços terceirizados para determinar se serviços adicionais são necessários, o provedor de serviços terceirizado não está cumprindo suas obrigações contratuais ou se outra ação corretiva é necessária para que a Esportsbet cumpra esta política. A Esportsbet pode solicitar informações de qualquer provedor de serviços terceirizado como parte de seu processo de análise de fornecedores.
Inovação em Conformidade . Além do gerenciamento de fornecedores, a Esportsbet monitorará continuamente quaisquer mecanismos de conformidade não documentais para determinar sua viabilidade para o programa Esportsbet. A Esportsbet pode executar programas de teste ou teste de forma limitada com esses fornecedores de conformidade para determinar a eficácia de tais programas. As ferramentas nativas de conformidade da blockchain incluem serviços de prevenção de fraudes, provedores KYC on-chain e outras ferramentas projetadas para refletir os recursos tecnológicos associados às plataformas blockchain.
A Esportsbet, com a assistência de seu advogado e sob a supervisão de seu CCO, pode fornecer aos funcionários treinamento sobre AML, financiamento antiterrorista e conformidade com sanções comerciais periodicamente, conforme considerado apropriado.
A Esportsbet é obrigada a relatar quaisquer transações incomuns ou suspeitas, de acordo com a Portaria Nacional. Os clientes identificados como estando em uma lista de sanções, ligados à lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo ou outras atividades criminosas serão relatados como atividades suspeitas ao regulador.